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6家支付機構被警告 商銀信收到最大罰單!

發布時間:2020-10-12 20:38來源:網絡整理順發財經字號:

  近日,人民營業管理部(北京)發文指出,今年以來,央行營業管理部已對6家支付機構給予警告,處罰款合計17837.75萬元,對8名相關負責人員給予警告,并處罰款合計242.2萬元。商銀信支付服務有限責任公司(以下簡稱“商銀信”)則收到國內支付機構最大罰單。

  央行營業管理部稱,今年以來,營業管理部針對轄區部分支付機構合規意識弱、違法違規嚴重等問題,多措并舉,加大查處力度,對6家支付機構給予警告,處罰款合計17837.75萬元,對8名相關負責人員給予警告,并處罰款合計242.2萬元。其中,對商銀信罰款11597.79萬元、支付1884.33萬元、裕福支付1453.59萬元。央行營業管理部稱,合規經營是支付機構存續的底線和最基本要求,也是支付行業健康發展的基石。合規得到支持,違規必將嚴懲。

  從具體來看,商銀信因其涉及為非法集資平臺直接提供支付結算服務、違反T+0資金結算服務管理規定等16項違法行為,罰款超億元,達11597.79萬元;對新浪支付罰款1884.33萬元,對裕福支付罰款1453.59萬元。

  商銀信這個罰單是在今年4月開的,總罰款包括沒收違法所得5009.10萬元,并處罰款6588.69萬元。據銀管罰〔2020〕9號,商銀信違法違規行為達到了16項:

  (1)擅自中止支付業務;

  (2)挪用備付金;

  (3)變相出借預付卡發行與受理資質;

  (4)未按規定開展備付金集中交存;

  (5)未按規定設置特約商戶銀行結算賬戶;

  (6)未嚴格落實特約商戶實名制,存在資料不實商戶;

  (7)未及時發現處置特約商戶轉接支付接口的情況;

  (8)為非法集資平臺直接提供支付結算服務;

  (9)違反T+0資金結算服務管理規定;

  (10)未對購買預付卡的客戶進行有效身份識別,存在購卡人以商銀信公司員工名義批量購買預付卡的情況;

  (11)預付卡核心系統信息采集不全面;

  (12)預付卡業務未按規定管理客戶備付金;

  (13)未按規定保存預付卡業務商戶資料;

  (14)未按規定結算商戶資金;

  (15)在互聯網支付業務中未按規定管理特約商戶資料,存在沒有商戶入網資料及合作協議的問題;

  (16)在互聯網支付業務中未按規定管理特約商戶信息管理系統商戶資料信息。

  同時,時任商銀信董事長林耀,時任商銀信風險管理部總監、高級風控經理張月對商銀信支付服務有限責任公司下列違法違規行為負有責任:(1)未及時發現處置特約商戶轉接支付接口的情況;(2)為非法集資平臺直接提供支付結算服務;(3)違反T+0資金結算服務管理規定。因此,被中國人民銀行營業管理部給予警告,并分別處罰款45萬元、20萬元。

(文章來源:經濟導報)

(責任編輯:DF526)

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